Le fondateur
Sébastien Bailly
Sébastien Bailly a fondé ASTERALE, cabinet de conseil en gestion de patrimoine établi à Arcueil, dont il est le président. Il est l'interlocuteur unique des familles qu'il conseille, pour l'ensemble de leur patrimoine et dans la durée.
Le métier
Un patrimoine constitué fait intervenir plusieurs professionnels : le notaire, l'avocat fiscaliste, l'expert-comptable, le banquier, l'assureur, parfois le marchand de biens. Chacun traite la partie du dossier qui relève de son métier.
Sébastien Bailly suit le dossier dans son ensemble. Il dresse l'inventaire du patrimoine, étudie les options, chiffre leurs conséquences et consigne les décisions par écrit, dans l'ordre où elles doivent être prises. Il coordonne ensuite les professionnels qui les mettent en œuvre.
Nous ne décidons jamais à la place de nos clients et ne proposons aucun produit maison. Le cabinet n'a aucun lien capitalistique avec une banque, un assureur ou une société de gestion. Notre travail consiste en une analyse écrite et chiffrée, puis en un suivi du dossier dans le temps.
Principes de travail
- Interlocuteur unique
- Une seule personne connaît l'ensemble du dossier, échange avec chacun de vos conseils et vous rend compte. Le cabinet conseille plus de 150 foyers fiscaux.
- Architecture ouverte
- Les solutions sont choisies sur l'ensemble du marché. Le cabinet perçoit des rétrocessions, dont le détail vous est remis par écrit avant toute souscription. La nature du conseil au sens de la directive MIF II est précisée dans les mentions légales.
- Aucune détention de fonds
- ASTERALE ne détient jamais vos fonds et n'exerce pas la gestion de portefeuille pour le compte de tiers. Les ordres sont exécutés par les dépositaires et les assureurs, sur des comptes ouverts à votre nom.
Agréments et contrôle
Les agréments du cabinet sont publics. Le registre unique des intermédiaires, l'ORIAS, se consulte librement sur orias.fr, sous le n° 23 007 423.
Les quatre agréments couvrent le conseil en investissements (CIF), l'assurance (courtier et mandataire), le crédit (mandataire) et l'immobilier (carte T). Ils permettent de traiter une décision patrimoniale de bout en bout, sans renvoyer le client vers un autre intermédiaire en cours d'étude.
- Conseiller en investissements financiers (CIF)
- Immatriculé à l'ORIAS sous le n° 23 007 423. Adhérent de l'ANACOFI-CIF, association professionnelle agréée par l'Autorité des marchés financiers.
- Assurance et crédit
- Courtier en assurance (COA), mandataire d'intermédiaire d'assurance (MIA) et mandataire d'intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement (MIOBSP).
- Immobilier
- Carte professionnelle « Transactions sur immeubles et fonds de commerce » n° CPI 8501 2023 000 000 004, délivrée par la CCI de Paris, sans détention de fonds.
- Contrôle et assurance
- Activités soumises au contrôle de l'AMF et de l'ACPR (4 place de Budapest, CS 92459, 75436 Paris Cedex 09). Responsabilité civile professionnelle n° 7400023129, Zurich Insurance plc.
Parcours
Sébastien Bailly exerce le conseil patrimonial depuis plus de neuf ans. Il dirige aujourd'hui ASTERALE, cabinet qu'il a fondé et dont il est le représentant légal.
Le cabinet reste volontairement de petite taille : le client traite directement avec son conseiller, sans échelon intermédiaire.
Profil professionnel : LinkedIn.
Compétence et formation
Le statut de conseiller en investissements financiers est soumis à des conditions de compétence professionnelle fixées par le règlement général de l'AMF. L'association agréée à laquelle le cabinet adhère, l'ANACOFI-CIF, vérifie ces conditions avant l'immatriculation à l'ORIAS. Elle contrôle ensuite l'activité du cabinet de façon permanente.
Chaque statut impose sa propre obligation de formation continue.
- Intermédiation en assurance : au moins quinze heures par an depuis la directive sur la distribution d'assurances (article R. 512-13-1 du code des assurances)
- Carte professionnelle immobilière : renouvellement tous les trois ans et quatorze heures de formation par an
- Conseil en investissements financiers : formation annuelle obligatoire, contrôlée par l'ANACOFI-CIF
Limites d'intervention
Le cabinet n'exerce pas les activités suivantes. L'ensemble de ses statuts figure dans les mentions légales.
- Gestion de portefeuille pour le compte de tiers
- Détention des fonds des clients
- Financement participatif : le cabinet n'est ni conseiller en investissements participatifs, ni prestataire de services de financement participatif
- Rédaction des actes juridiques et fiscaux, qui relèvent du notaire, de l'avocat fiscaliste et de l'expert-comptable ; Sébastien Bailly coordonne leur intervention
Family office
Le cabinet exerce sous trois noms, selon les clientèles. ASTÉRALE Gazania et ASTÉRALE Cassinia sont des marques d'ASTERALE : la société, le dirigeant et les agréments sont les mêmes.
Les trois noms viennent de la botanique des astéracées. Leur origine est présentée sur la page Family office.
- ASTERALE
- Conseil en gestion de patrimoine en Île-de-France, à partir de 250 000 € de fonds à investir.
- ASTÉRALE Gazania
- Family office des grandes fortunes et des familles d'entrepreneurs africaines, en Afrique, en France et en Europe. Sur invitation ou recommandation. gazania.fr
- ASTÉRALE Cassinia
- Gouvernance et transmission des grands patrimoines familiaux français, à partir de 5 millions d'euros. Sur recommandation. cassinia.fr
Premier entretien
Le premier entretien est offert et n'engage à rien. Il se déroule en français ou en anglais.
- Prise de contact
- Un courriel suffit. Sébastien Bailly vous répond personnellement sous 48 heures ouvrées.
- Entretien
- Au cabinet d'Arcueil, dans nos bureaux de Paris 8e, à votre domicile ou en visioconférence, sur rendez-vous. L'entretien est confidentiel.
- Inventaire
- Nous dressons ensemble l'inventaire de votre patrimoine et relevons les points à traiter en priorité.
- Réponse
- À l'issue de l'entretien, nous vous indiquons franchement si nous pouvons vous être utiles.
Questions
- Comment vérifier vos agréments ?
- Le registre de l'ORIAS est public : le n° 23 007 423 se consulte sur orias.fr et porte les statuts CIF, COA, MIA et MIOBSP. La carte professionnelle immobilière n° CPI 8501 2023 000 000 004 est délivrée par la CCI de Paris.
- Êtes-vous lié à une banque ou à un assureur ?
- Non. Le cabinet n'appartient à aucun réseau bancaire ou d'assurance et sélectionne les solutions sur l'ensemble du marché : c'est ce que l'on appelle l'architecture ouverte. Il perçoit des rétrocessions, dont le détail vous est remis avant toute souscription. La nature du conseil au sens de la directive MIF II figure dans les mentions légales.
- Détenez-vous les fonds de vos clients ?
- Non. Le cabinet n'exerce pas la gestion de portefeuille pour le compte de tiers. Les ordres sont exécutés par les établissements dépositaires et les assureurs, sur des comptes ouverts au nom du client.
- À partir de quel montant intervenez-vous ?
- À partir de 250 000 € de fonds à investir pour ASTERALE. Gazania et Cassinia s'adressent à des patrimoines plus importants : Cassinia intervient à partir de 5 millions d'euros, sur recommandation, et Gazania sur invitation ou recommandation.
- Dans quelles langues travaillez-vous ?
- En français et en anglais. Les trois sites du cabinet existent dans les deux langues.
Contact
- Adresse
- 4 allée Django Reinhardt, 94110 Arcueil
- Téléphone
- 06 28 54 13 74
- Courriel
- sebastien.bailly@asterale.fr
- Délai de réponse
- Réponse personnelle sous 48 heures ouvrées
Rendez-vous
Le premier entretien, d'une heure environ, est offert.
- Lieu
- En visioconférence, à Arcueil, dans nos bureaux de Paris 8e ou à votre domicile, sur rendez-vous
- Téléphone
- 06 28 54 13 74