Levallois-Perret (92300)
Conseiller en gestion de patrimoine à Levallois-Perret
ASTERALE est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine installé à Arcueil. Nous intervenons à Levallois-Perret auprès des chefs d'entreprise, des professions libérales et des familles, à partir de 250 000 € de fonds à investir. Le cabinet d'Arcueil est à trente minutes. Nous recevons aussi en visioconférence, dans nos bureaux de Paris 8e ou à votre domicile, sur rendez-vous.
Le territoire
Levallois-Perret abrite de nombreux sièges sociaux, et donc des dirigeants et cadres dirigeants. Des fondateurs de TPE et de PME de services y sont installés, comme des professions libérales établies. Leurs questions concernent la rémunération du dirigeant, les actions gratuites et options, la retraite, la holding patrimoniale ou la préparation d'une cession.
Situation type
Une situation fréquente : le directeur d'un siège social de la commune est rémunéré pour partie en actions gratuites et en options. Il est marié sous le régime légal et n'a pas rédigé de testament. Il veut structurer sa rémunération différée et protéger son conjoint. Nous traitons le calendrier fiscal des titres, puis le régime matrimonial et la prévoyance.
Situation type composée à partir de dossiers anonymisés. Chaque situation réelle est différente.
Domaines
Bilan patrimonial
Inventaire des actifs, des sociétés, des dettes, des contrats et des clauses bénéficiaires, avant toute recommandation.
Placements
Choix des enveloppes et des supports en architecture ouverte : assurance-vie, PER, PEA, compte-titres, non coté.
Immobilier
Résidence principale, investissement locatif, démembrement, SCI, financement et refinancement.
Fiscalité
Impôt sur le revenu, plus-values, IFI, analyse sur plusieurs années, en lien avec votre avocat fiscaliste et votre expert-comptable.
Retraite et prévoyance
PER, épargne salariale, prévoyance, protection du conjoint.
Transmission et entreprise
Donations, démembrement, assurance-vie, pacte Dutreil, holding, rémunération du dirigeant, cession.
Méthode
Chaque mission suit quatre étapes, du bilan initial au suivi dans le temps.
Bilan patrimonial
Nous faisons l'inventaire de vos actifs, de vos revenus et de votre situation familiale et fiscale, puis relevons les points à traiter.
Recommandations
Nous vous remettons un rapport écrit qui justifie chaque recommandation au regard de vos objectifs.
Mise en œuvre
Nous sélectionnons les contrats et les supports, puis organisons les souscriptions auprès des établissements.
Suivi
Une revue a lieu chaque année, ainsi qu'à chaque changement important de votre situation.
Questions
- À partir de quel montant intervenez-vous à Levallois-Perret ?
À partir de 250 000 € de fonds à investir. Nous suivons un nombre limité de clients, sur le long terme.
- Êtes-vous lié à une banque ou à un assureur ?
Non. Nous choisissons les solutions sur l'ensemble du marché. Nous percevons des rétrocessions des sociétés de gestion et des assureurs, dont le détail vous est remis avant toute souscription.
- Où ont lieu les rendez-vous ?
Au cabinet d'Arcueil, dans nos bureaux de Paris 8e, à votre domicile ou en visioconférence, sur rendez-vous, en français ou en anglais. Le premier entretien dure environ une heure. Il est offert.
- Comment le cabinet est-il rémunéré ?
Par des honoraires d'étude et de suivi, fixés dans une lettre de mission signée avant tout travail. Sur les solutions souscrites, nous percevons aussi des rétrocessions des sociétés de gestion et des assureurs, détaillées avant la souscription dans le document d'entrée en relation.
Rendez-vous
Le premier entretien, d'une heure environ, est offert.
- Lieu
- En visioconférence, à Arcueil, dans nos bureaux de Paris 8e ou à votre domicile, sur rendez-vous
- Téléphone
- 06 28 54 13 74