Neuilly-sur-Seine (92200)
Conseiller en gestion de patrimoine à Neuilly-sur-Seine
ASTERALE est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine installé à Arcueil. Nous intervenons à Neuilly-sur-Seine auprès des chefs d'entreprise, des professions libérales et des familles, à partir de 250 000 € de fonds à investir. Le cabinet d'Arcueil est à trente minutes. Nous recevons aussi en visioconférence, dans nos bureaux de Paris 8e ou à votre domicile, sur rendez-vous.
Le territoire
À Neuilly-sur-Seine, des familles vivent depuis plusieurs générations dans les quartiers de Bagatelle, Saint-James et Madrid. La commune compte aussi des dirigeants en exercice ou retirés. Des associés de cabinets d'avocats, de banques d'affaires et de sociétés de gestion y habitent. Les sujets traités sont l'IFI, la transmission sur trois générations et les holdings familiales. Nous assurons aussi la coordination avec un family office et avec des conseils à l'étranger.
Situation type
Nous rencontrons souvent des familles qui réunissent trois générations autour d'une holding familiale ancienne. Plusieurs conseils interviennent sans échanger entre eux, et la famille se demande qui suit l'ensemble de son patrimoine. Nous reconstituons d'abord la carte complète des détentions. Nous organisons ensuite la coordination des conseils autour d'un interlocuteur unique.
Situation type composée à partir de dossiers anonymisés. Chaque situation réelle est différente.
Domaines
Bilan patrimonial
Inventaire des actifs, des sociétés, des dettes, des contrats et des clauses bénéficiaires, avant toute recommandation.
Placements
Choix des enveloppes et des supports en architecture ouverte : assurance-vie, PER, PEA, compte-titres, non coté.
Immobilier
Résidence principale, investissement locatif, démembrement, SCI, financement et refinancement.
Fiscalité
Impôt sur le revenu, plus-values, IFI, analyse sur plusieurs années, en lien avec votre avocat fiscaliste et votre expert-comptable.
Retraite et prévoyance
PER, épargne salariale, prévoyance, protection du conjoint.
Transmission et entreprise
Donations, démembrement, assurance-vie, pacte Dutreil, holding, rémunération du dirigeant, cession.
Méthode
Chaque mission suit quatre étapes, du bilan initial au suivi dans le temps.
Bilan patrimonial
Nous faisons l'inventaire de vos actifs, de vos revenus et de votre situation familiale et fiscale, puis relevons les points à traiter.
Recommandations
Nous vous remettons un rapport écrit qui justifie chaque recommandation au regard de vos objectifs.
Mise en œuvre
Nous sélectionnons les contrats et les supports, puis organisons les souscriptions auprès des établissements.
Suivi
Une revue a lieu chaque année, ainsi qu'à chaque changement important de votre situation.
Questions
- À partir de quel montant intervenez-vous à Neuilly-sur-Seine ?
À partir de 250 000 € de fonds à investir. Nous suivons un nombre limité de clients, sur le long terme.
- Êtes-vous lié à une banque ou à un assureur ?
Non. Nous choisissons les solutions sur l'ensemble du marché. Nous percevons des rétrocessions des sociétés de gestion et des assureurs, dont le détail vous est remis avant toute souscription.
- Où ont lieu les rendez-vous ?
Au cabinet d'Arcueil, dans nos bureaux de Paris 8e, à votre domicile ou en visioconférence, sur rendez-vous, en français ou en anglais. Le premier entretien dure environ une heure. Il est offert.
- Comment le cabinet est-il rémunéré ?
Par des honoraires d'étude et de suivi, fixés dans une lettre de mission signée avant tout travail. Sur les solutions souscrites, nous percevons aussi des rétrocessions des sociétés de gestion et des assureurs, détaillées avant la souscription dans le document d'entrée en relation.
Rendez-vous
Le premier entretien, d'une heure environ, est offert.
- Lieu
- En visioconférence, à Arcueil, dans nos bureaux de Paris 8e ou à votre domicile, sur rendez-vous
- Téléphone
- 06 28 54 13 74