Un conseiller en gestion de patrimoine est un expert qui conseille et aide une entreprise ou un particulier dans la gestion de son patrimoine. Il possède un haut niveau d’expertise dans de nombreux domaines, tels que la fiscalité, les aspects juridiques, l’immobilier et les placements.

Quelques missions du conseiller :

• Développer et mettre en œuvre une stratégie d’investissement : Il identifie les placements à privilégier en fonction des attentes et des besoins de ses clients.
• Présenter les opportunités à ses clients : Il peut suggérer diverses options d’investissement, comme l’achat d’actions, l’assurance-vie, l’épargne retraite, l’immobilier locatif, etc.
• Conseiller sur les questions juridiques et fiscales : Il fournit des informations précises et actualisées sur les lois et réglementations fiscales pertinentes, s'il n'a pas l'information il pourra s'appuyer sur un avocat fiscaliste ou un notaire.
• Préparation de la retraite : Il aide ses clients à planifier leur retraite en tenant compte de leurs revenus actuels et futurs, ainsi que de leurs objectifs de vie.

Rendez-vous patrimonial :

Un audit patrimonial est le moment clé où l’ensemble des informations doivent être délivrés pour que le conseil apporté soit de qualité. Il est essentiel que les deux parties soient sur la même longueur d'onde pour que ce rendez-vous devienne le commencement d'une relation de long terme et d'un accompagnement sur-mesure.

Lors de cette rencontre, le conseiller découvrira votre situation familiale, professionnelle, patrimoniale et fiscale. La rigueur et la précision sont de mise pour profiter de la meilleure stratégie patrimoniale, adaptée à votre situation.

Une fois votre bilan patrimonial établit, viendra un échange approfondi sur vos objectifs, vos projets de vie à court, moyen et long terme ainsi que sur vos envies, vos besoins et vos appétences. Les sujets de la retraite, la protection de la famille, la transmission, l'épargne des enfants, la fiscalité seront abordés. Les projets immobiliers ainsi que les éventuels projets à moyen, long terme seront détaillés : y-a-t-il un besoin de revenus complémentaires ou de liquidités ? Le conseiller posera sur papiers ces objectifs concrets ; précis, mesurable et délimité dans le temps.

L'entretien se terminera en déterminant votre profil investisseur. Celui-ci peut être sécurisé, prudent, équilibré, dynamique, dynamique+, offensif ou offensif +. Grâce à ce dernier point, le conseiller pourra établir une stratégie patrimoniale adaptée à votre profil.

En complément il pourra être demandé d’être mis en relation avec vos autres conseils : Avocats fiscaliste, expert-comptable, notaire, autre … Le but analyser votre situation sous tous les angles sans omettre une partie de celle-ci pouvant rendre caduc le conseil prodigué et ne pas casser une stratégie déjà fonctionnelle.

Analyse :

Analyse de votre situation suite au rendez-vous patrimonial, étude financière, juridique, successorale et de vos objectifs.

Préconisation :

Suite à l’analyse de votre bilan patrimonial, votre conseiller vous présentera des solutions sur-mesure adaptées à vos objectifs et besoins patrimoniaux ainsi qu’à votre capacité d’épargne. Il adaptera chacun des produits dans le but d'atteindre vos objectifs dans des conditions optimales.

Accompagnement :

Enfin vous bénéficierez d’un accompagnement sur le long terme pour consolider et sécuriser votre situation patrimoniale : suivi de l’opération et des actes de gestion, aide à la déclaration fiscale, mise à jour patrimoniale, diversification des supports…